こんにちは！

ファイナンシャルプランナーの橋本です。

141回目の今回は、争続にしないための【財産管理の基本】についてまとめました。

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＜目次＞

1．財産目録～財産管理の第一歩～

2．遺言～想いを確実に伝える～

3．相続税対策～財産を守る戦略～

4．まとめ

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1．財産目録～財産管理の第一歩～

財産目録とは、自身の財産の全体像を明らかにするための重要なツールです。

不動産、銀行口座、株式、保険契約など、あらゆる資産をリストアップし、その価値を現在の市場価値で評価します。

このプロセスは、資産管理だけでなく、将来的な財産分配の計画にも不可欠です。

2．遺言～想いを確実に伝える～

遺言は、財産目録を作成した後のステップです。

これにより、自分の意志が法的に保障され、自分の財産が望む通りに分配されます。

遺言を作成することで、遺族間の不要な争いを避け、財産が迅速かつ適切に分配されるようにすることができます。

3．相続税対策～財産を守る戦略～

相続税は大きな財産に対して、大きな負担となり得ます。

生命保険、信託、贈与などの手段を用いて、合法的に税負担を最小限に抑えることができます。

早期の計画により、将来の相続人が財産を最大限に活用できるようにすることが肝心です。

4．まとめ

財産目録の作成から遺言の作成、相続税対策まで、これら全ては総合的な財産管理戦略の重要な要素です。

これらを段階的に適切に実行することで、あなたの資産とあなたの愛する人たちの未来を守ることができます。